消息人士日前向中國證券報記者透露，春節(jié)后，央行對部分中小商業(yè)銀行實施了差別存款準(zhǔn)備金率的調(diào)控措施。這些銀行主要是城市商業(yè)銀行。
這是央行今年宣布實施差別存款準(zhǔn)備金動態(tài)調(diào)整后采取的實質(zhì)性舉措。當(dāng)前，物價上行壓力較大，不少機構(gòu)預(yù)測1、2月cpi漲幅可能超過5%，潛在通脹風(fēng)險因素仍未消除。預(yù)計央行將在上半年特別是一季度，使用較嚴(yán)厲的調(diào)控政策工具組合。差別存款準(zhǔn)備金率作為調(diào)控的常態(tài)工具走上了政策前臺。
一季度央行面臨較大的流動性管理壓力。新年伊始，在儲備項目貸款需求釋放及信貸“早投放早受益”觀念推動下，人民幣新增貸款出現(xiàn)井噴，中小銀行放貸沖動強烈。某國有大銀行總行有關(guān)人士表示，央行此前已定下各行1月新增貸款額度不能超過全年目標(biāo)總量的12%，但1月前兩周各行放貸額度已突破該比例。之后在政策嚴(yán)厲調(diào)控下，不少銀行1月下旬放緩信貸投放節(jié)奏，部分銀行暫停當(dāng)月貸款投放。盡管如此，1月信貸還是超過1.2萬億元。
為有效控制貨幣信貸，實施差別準(zhǔn)備金率成為央行必然選擇。央行擬定的差別存款準(zhǔn)備金率實施公式為，銀行上繳的差別存款準(zhǔn)備金率等于按照宏觀穩(wěn)健審慎要求測算的資本充足率與實際資本充足率之差，再乘上該行的穩(wěn)健性調(diào)整參數(shù)。
業(yè)內(nèi)人士指出，根據(jù)央行公式，資本充足率越低的銀行，被實施差別存款準(zhǔn)備金率的概率越大。去年以來銀行信貸大擴張，不少中小商業(yè)銀行的資本充足率已觸碰監(jiān)管紅線。
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